成都深圳等地清查无资质放贷 部分现金贷负责人被捕
- 来源：清流Club
- 发表于: 2018-01-19 17:00:59
- 责任编辑: ningdi
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小慧 清流Club
近日，部分成都现金贷从业者透露，成都市公安局下发指示，在商鼎国际等写字楼清查无资质的金融企业，多家无牌照放贷平台的负责人已经被拘。
除成都外，各地方金融办也已开始低调行动。深圳、芜湖等地的现金贷从业者透露，当地也有部分企业受到监管部门的清查整顿。
“没想到监管层这么快动真格，我们一直以为要等到年后。”成都贷款中介小明对此次大清查感到措手不及。
小明近期经手的几个客户本已经通过资质审核，正在等待放款机构放款，现在放款公司被查，小明很无奈，“很难跟客户交待”。
警方在成都商鼎国际清查
（警方进入某企业清查）
一位成都现金贷从业者告诉清流Club，此次成都清查的主要是商鼎国际、红牌楼、东大桥等写字楼做身份证贷款的企业。
所谓身份证贷款，即凭一张身份证就可以贷款。据了解，这类贷款机构大多无放贷资质，资金来源于各类投资公司，借贷日息在千分之5，甚至千分之10以上。
谈及此次成都贷款平台大清查，某企业风控合规负责人认为，这应该是网络小贷、现金贷新政的后续动作。
去年12月1日，监管层下发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，对现金贷行业划出了三大门槛：综合利率36%以下、牌照和场景依托。全国现金贷行业便开始陷入寒冬。
12月8日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于印发小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案的通知》，对于未经批准或不具备放贷资质却经营网络小额贷款业务的机构，依法予以严厉打击和取缔。责令其停止开办网络小额贷款业务，涉嫌犯罪的，移送相关司法机关。
“按要求，被取缔的企业就应该是公安和经侦来处理，公安部门到现场是行使自己的执法权。”上述总监如是说。
“仍抱侥幸心理，打擦边球，综合年化利率在36%以上···的企业必将会受到整顿清查”，一位持牌机构工作人员认为，“良币应该驱逐劣币。”
在监管风暴来临的时刻，和小明一样的大部分现金贷中介开始默默主动收紧业务，不再高调发布贷款广告。
推荐阅读：《中贷协“倡导”小额贷款公司配合整改，绝不开展“现金贷”等业务》
来源 | 零壹财经
作者 | 周假
1月18日，中国小额贷款公司协会（下称“中贷协”）公布2018年自律发展要点。提出了坚守3个“确保”和3个“绝不”底线，提出“小额贷款公司不开展‘校园贷’‘首付贷’‘现金贷’业务”。
中贷协称，“小额贷款公司（应）积极配合监管部门按期完成网络小额贷款经营情况摸底排查工作。摸底排查确定为合规类机构的，应保证规范经营，自觉接受监管；确定为整改类机构的，应严格按照监管部门的要求，制定整改计划并落实到位。同时，应配合监管部门做好对此项工作的总结，提出长期经营、监管建议。”
2017年，银监会、住建部等机构对“校园贷”“首付贷”“现金贷”业务作出了规范：
《中国银监会 教育部 人力资源社会保障部 关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》（银监发〔2017〕26号）要求：“为切实规范校园贷管理，杜绝校园贷欺诈、高利贷和暴力催收等行为，未经银行业监督管理部门批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务”。
《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）要求：“互联网金融从业机构和小额贷款公司不得以线上、线下或其他任何形式为购房人提供首付融资或相关服务”。“房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司不得为卖房人或购房人提供‘过桥贷’‘ 尾款贷’‘ 赎楼贷’等场外配资金融产品”。
《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（整治办函〔2017〕141号）要求：“暂停发放无特定场景依托、无指定用途的网络小额贷款，逐步压缩存量业务，限期完成整改”。
《关于印发小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案的通知》（网贷整治办函〔2017〕56号）（以下简称《方案》）指出：“本次专项整治主要排查小额贷款公司利用互联网开展小额贷款业务的合法合规性”。在排查和整治时，重点突出以下方面：“严格管理审批权限、重新审查网络小额贷款经营资质、股权管理、表内融资、资产证券化等融资、综合实际利率、贷款管理和催收行为、贷款范围、业务合作、信息安全、非法经营。”《方案》提出的工作步骤和方式为“摸底排查、分类处置和总结报告。”
中贷协倡导小额贷款公司严格执行以上政策，绝不开展“校园贷”“首付贷”“现金贷”等业务。
